四处借款付“手续费”海口男子网贷被骗3万元微信留言后自杀

  • 日期:11-08
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检察机关揭露电信诈骗模式,案件“到处借款支付“手续费”

男子被骗在微信上留言3万后自杀

2018年1月19日晚,海口李曼成(化名)在妻子微信上留言后自杀 李成在“骗”了妻子的钱后自杀,到处借钱支付网上贷款的“手续费”,却发现自己受不了被骗后做出选择的刺激。

电信欺诈不仅欺骗人们的金钱,还可能导致受害者家庭的毁灭。 据悉,2017年至今,海口检察机关共批准逮捕电信网络诈骗案件21起、涉案人员39人,审查起诉电信网络诈骗案件31起、涉案人员75人。 那么,电信网络欺诈的常见做法是什么?我们如何识别?海口市检察院检察长结合实际案例介绍了电信网络欺诈的常见做法。

□南方都市报记者何容晖通讯员吴萧墅

Routine 1

假扮银联销售POS机

监控商户骗60万

何牟超,吴某成立海口怡能电子科技有限公司和鸿翔电子科技有限公司实施欺诈,假扮银联业务或平安银行员工向客户销售和安装POS机,招聘洪某、高某等8名销售人员,并对他们进行培训

吴某安排销售人员在小商户办理POS机业务,并为POS机负责人收取银行卡、身份证等材料和POS机押金。 销售员将收到的数据和钱交给何某超,何某超将POS机头账户绑定到他以他人身份处理的银行账户上,实时监控POS机头账户,并将收到的小额转账回户主指定的银行账户。这笔巨款被非法占有。 推销员洪自称是中国银联的业务人员段辉。他联系了海口秀英区的一家维修店,安装了一台POS机。 该店的POS机刷卡约24,000元,最终被何某接管。

2015年1月至4月,何慕超和吴某通过上述方式骗取了很多人约60万元。 法院判定何慕超和吴某犯有诈骗罪,并分别判处他们12年和8年有期徒刑。

检察官提示:在处理具体的财务事务时,要通过各种方式核实工作人员的信息,提高警惕,避免落入骗子的圈套。

routine 2

假装支付租房押金

通过获取信息来诈骗钱财

黄吴某,20岁,初中毕业后就没有正式工作。他整天呆在网吧里,仍然是个瘾君子。 黄吴某从一个朋友那里学到了网络欺诈的诀窍。他在网上搜索租赁信息,并拿走了各种各样的人的银行卡信息,理由是租金应该转到存款上。他来回打了1000多次电话,但没有一个人上钩。

直到2016年4月9日,黄吴某在一个出租网站上找到了厦门出租房东郭某的信息。 黄吴某打电话给郭某,与黄吴某协商支付1000元押金。郭某告诉黄吴某他的银行卡号码。 得到银行卡信息后,黄吴某立即开通了网上银行,并用郭某的银行卡转账。 根据转账流程,郭将收到一条验证码短信进行支付。 黄吴某再次打电话给郭某,谎称他需要短信中的16位“序列号”来转账。 郭某毫不怀疑地告诉黄吴某“序列号” 黄吴某拿到验证码后,他把4800元钱转到了郭某的卡上。

龙华区检察院指控黄吴某涉嫌诈骗,法院判处他两年监禁

检察官提示:为了妥善保护个人信息,尤其是身份证号码、银行账户、密码和验证码等重要信息,不要通知陌生人。 2018年1月19日晚,李成连续几个小时未与贷款公司员工联系,给妻子微信留言 在信中,李成说他想借钱做点什么来让他的妻子和孩子过得更好,但出乎意料的是,他从妻子那里“骗”的钱和他到处借的钱都被骗了。 李成为妻子和孩子感到难过,决定上吊自杀。

李成被福建“90后”苏曼牟福诈骗,他的两个同胞陈牟谋和苏牟斌向他提供了贷款合同等欺诈信息、银行卡等。 同月28日,苏Moufu、陈moumoumou等人被转移到江西再次行骗,在酒店被捕。 经过调查,苏moufu和陈moumoumou合谋进行电信网络欺诈。他们首先发送一组贷款信息,然后通过QQ和微信联系借款人。他们冒充“上海普陀宏达小额贷款有限公司”的员工,以假冒公司的名义借钱,骗借款人与他们签订贷款合同。然后,他们以贷款需要为借口,骗取借款人的各种贷款手续费。

苏Moufu在QQ上向李成发布了贷款欺诈信息。苏Moufu假扮成“上海普陀宏达小额贷款有限公司”的员工,引诱李成以公司贷款为诱饵签订贷款合同。 在接下来的三天里,被告苏moufu以首次购买保险、发放银行贷款、弥补贷款差额、通过支付激活银行卡、支付利息、支付保证金为借口,在微信上一次又一次骗取李成3万多元。 被骗的钱一部分用微信红包支付,其余的转到苏牟斌提供给苏牟富的银行卡里。

秀英区检察院起诉苏Moufu、陈Moumoumou和苏Moubin后,法院判定苏Moufu、陈moumou和苏Moubin欺诈罪,分别判处4年、3年、5个月和2年有期徒刑

检察官建议:点对点贷款是好人和坏人的混合体。很难区分真实和虚假的点对点贷款。如果你想在网上借钱,你需要非常谨慎。

责任编辑:萧秀艳