犯罪团伙复制银行卡盗取存款三卡主共损失700多万元

  • 日期:11-05
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储户王先生陷入困境,但他的407万元存款“飞进”了别人的账户。存款人梁振英也惊讶地发现,他的111.7万元人民币卡也是一张奇异的“凭空”卡。存款人陈女士也发生了同样的事情,她的卡里有207万元的银行存款也神秘失踪了。

一次又一次的存款盗窃来自同一个犯罪集团。近日,海沧区法院以信用卡诈骗为由,对制造假卡、窃取存款的12名被告沈和石进行了判决。

第一幕:407万元“失踪”

卡被卡住了,但407万元的存款不见了。存款人王先生没有想到会发生这样奇怪的事情。

据王先生介绍,2013年5月10日,他意外发现自己的银行卡被盗407.8万元。

原来,在同一天,王先生的银行卡被偷了,并被一张复制的假卡偷走了。牟阳、黄某(单独办理)等人联合起来,以复制方式伪造了王先生的银行卡。然后,他们在POS机上刷卡消费,并将王先生银行卡上的407.8万元资金刷进了由POS机绑定的吴某银行卡。

随后,黄、杨将149.9万元赃款转入被告施、白、保指定的银行账户,施负责取款。

收到这笔钱后,施又将其中的20万元转给了在台湾的其他合伙人提取现金。剩余的129.9999万元被转入各银行账户,被告邵某被安排从厦门市一家银行提取现金。被告邵某和向某分别召集了另外四个人从自动取款机取钱。

这群“职业剧透”拿走了礼物,他们都戴着帽子和眼镜来伪装自己,这让他们很难认出来。

第二幕:111万元“化为乌有”

同样的事情也发生在受害者梁先生身上。梁先生回忆说,案发当天,他收到银行的一条短信,提醒他发现自己的卡被偷了两次后,他的111.7万元存款瞬间不见了。

这两次购买分别花费98万元和13.7万元。事后,经过调查,梁先生发现他卡上的存款被偷了,并被抹掉了。

经调查,沈先生等人伪造了梁先生的银行卡。在得知卡里有一大笔钱后,沈先生首先“放水养鱼”,并等待时机,然后开始这样做,直到梁先生把更多的钱存入他的账户。

沈先生首先召集被告郑先生,寻找能够提供POS机刷假卡的人,以便窃取卡内资金。与此同时,沈和石同意石提供银行账户进行收款,并组织人员从银行取款机中取出被盗资金。

后来,沈先生和其他人找到了这台机器的主人余先生,并要求余先生提供一台POS机来刷假卡以窃取卡内资金。经过协商,店主最终同意提供一台刷卡机,并把刷卡机带到厦门作案。

2013年3月11日22: 00左右,沈、郑、石等人陆续前往湖里、思明区的酒店,在POS机上刷了一张伪造的梁先生银行卡,并将梁先生银行卡上的111.7万元刷进了被POS机绑定的王的银行账户。

此后,几名被告又进行了一次令人眼花缭乱的转移,并“扭转”了111万元的赃款。最后,他们分别兑现并分享了偷来的钱。

第三幕:207多万元“神秘失踪”

在短短几秒钟内,三笔巨额支出清空了陈女士在一张卡上的所有存款,留下207万元人民币神秘失踪。

陈女士说,2013年6月14日21: 42左右,她收到了银行发来的一系列短信,提醒她自己的银行卡被偷了。

根据警方调查,沈和其他人也是这起事件的幕后黑手。他们还复制了陈女士的银行卡。案发当晚,沈、郑、余三人前往思明区的一家酒店公寓,用伪造的陈女士银行卡在POS机上刷了98万元、98万元和11.95万元,并从陈女士的银行卡上总共刷了207.95万元到胡女士被POS机绑定的银行账户。

之后,几名嫌疑人将654,000元转到施提供的收款银行账户,其余转到其他银行账户,由其他同伙在台湾兑现。

事件发生后不久,公安机关在厦门逮捕了沈、郑、余和施。几天后,他们的几名同伙相继被捕,12名嫌疑人相继被捕。

然而,在警察逮捕嫌疑犯后,他们发现受害者的大部分钱都被浪费了。

有趣的是,警方发现嫌疑人也喜欢投资股票,还把偷来的钱用来买股票。其中,嫌疑人郑用偷来的钱购买了股股票,最终被警方冻结。

判断

三名主要罪犯被判处12.5年监禁。

经调查,该犯罪集团共有10多人,分别来自台湾和中国大陆。这次被逮捕和起诉的12名被告中,3名是台湾人,另外9名来自大陆不同的省市。

其中,被告阿荣说,她被同居男友施“拖入”一个犯罪团伙。根据她的供词,石是她同居的男朋友。史先生以前曾做过倒卖银行卡磁条信息的业务,即非法获取他人银行卡信息。有一次,阿荣回家时,她的男朋友史某打电话告诉她“一个秘密”。起初,她男朋友的“赚钱方式”是组织一些人从伪造的银行卡中取出偷来的钱并从中获利。

后来,当史久镛等人退钱时,阿荣也参加了“帮助”。她主要是开车送取款人员,并根据施的要求帮助核对取款金额。

近日,海沧区法院作出一审判决,认定沈某、郑某和施某等12人使用伪造的银行卡进行诈骗犯罪活动,其行为均构成信用卡诈骗罪。

因犯罪数额巨大,沈某、施某和机主于某均被一审判处有期徒刑十二年六个月,而其余九人也分别被判处有期徒刑两年至六年不等。

揭秘

向黑客买信息制作伪卡盗刷

被告人沈某落网后交代,涉案的银行卡资料都是从他人处获得,其中,针对梁先生的盗刷案由他本人复制伪卡,针对陈女士的盗刷案则是由他人提供伪卡。

据介绍,很多伪卡信息都是嫌犯从网络上向黑客买来的,在一些网络论坛,有不少银行卡信息卖家。嫌犯花钱购买银行卡信息后,还可以购买读卡器和软件,用这些就可以将买来的信息灌进白卡中。一张银行卡就如此简单地克隆完毕。然后,他们还通过寻找POS机的机主一起“合作”,甚至也可自己申请POS机,刷卡套现。

复制伪卡之后,就开始实施盗刷,比如在梁先生一案中,沈某通过蓝某、郭某联系了机主被告人于某进行盗刷,由施某负责分散转账和组织人员取现。

这伙人商量好了分赃比例,在梁先生被盗刷111万多元一案中,蓝某分得15%,于某和郭某分得40%,余下赃款由沈某与郑某平分,而负责取现的施某则分得取现金额的20%;而在陈女士被盗刷两百多万元一案中,于某分得20%,施某分得取现金额的20%,其余赃款由沈某与郑某平分。